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Prevención y Control
LC / FT / FPADM
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Conceptos Básicos
Prevenir la Legitimación de Capitales, el Financiamiento al Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LC/FT/FPADM) ES TAREA DE TODOS, es por ello que en Banco Activo te explicamos:
Legitimación de Capitales (LC): Es el proceso de ocultar o dar apariencia de legalidad a capitales, bienes, haberes provenientes de actividades ilícitas.
Financiamiento al Terrorismo (FT): Es el acto de utilizar fondos o servicios financieros por parte de un individuo u organización para cometer un acto terrorista, consumado o no.
Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FPADM): Es el acto de utilizar fondos o servicios financieros para la fabricación, adquisición, posesión, desarrollo, exportación, transbordo, corretaje, transporte, transferencia, almacenamiento o uso de arma nucleares, químicas, biológicas; así como, sus vectores y materiales relacionados, en contravención de las leyes nacionales y/o acuerdos internacionales aplicables.
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Legitimación de Capitales (LC): Es el proceso de ocultar o dar apariencia de legalidad a capitales, bienes, haberes provenientes de actividades ilícitas.
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Marco legal que regula la materia en Venezuela
Resolución N° 010.25 de las Normas relativas a la Administración y Supervisión de los Riesgos de LC/FT/FPADM, publicada en Gaceta Oficial N° 43.098 de fecha 31-03-2025.
Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT), publicada en la Gaceta Oficial N°. 39.912 en fecha 30/04/2012.
Ley Orgánica de Drogas, publicada en la Gaceta Oficial Nro. 39.510 en fecha 15/09/2010, reimpresa en la Gaceta Oficial N°. 39.546 en fecha 05/11/2010.
Ley de Instituciones del Sector Bancario, publicado en la Gaceta Oficial N°. 40.557 en fecha 08/12/2014
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Conoce qué significa GAFI…
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), es una institución intergubernamental que desarrolla políticas que ayudan a combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Ubicada en la sede de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE) en París.
Las Recomendaciones del GAFI son esenciales para combatir el Lavado de Dinero y la Financiación al terrorismo. Aunque no son obligatorias, su implementación es importante para garantizar la estabilidad financiera y pública de un país.
Venezuela, forma parte de uno de los países miembros del Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC). Para conocer más sobre las 40 Recomendaciones del GAFI, haz click aquí
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Las Recomendaciones del GAFI son esenciales para combatir el Lavado de Dinero y la Financiación al terrorismo. Aunque no son obligatorias, su implementación es importante para garantizar la estabilidad financiera y pública de un país.
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Trabajemos juntos para Prevenir la LC/FT/FPADM
Usa tus productos financieros solamente tú: evita que otras personas usen tus tarjetas o cuentas bancarias. ¡Tú seguridad es lo primero! Mantén tus datos actualizados: asegúrate de que tu información personal y financiera este siempre al día. Esto nos ayuda a protegerte mejor. Proporciona los documentos a tiempo: si te solicitamos algún documento para respaldar alguna operación, entrégalo lo antes posible. ¡La rapidez es clave!
Algunos Clientes o Actividades que pueden ser utilizadas como mecanismo para la LC/FT/FPADM
Empresas dedicadas a la transferencia o envío de fondos o remesas.
Persona natural o jurídicas dedicadas habitualmente a la comercialización directa o indirecta de Monedas Virtuales (Criptoactivos).
Organizaciones sin fines de lucro (OSFL) y Organizaciones No Gubernamentales (ONG).
Personas expuestas políticamente (PEP), incluyendo a parientes dentro del cuarto grado de consanguinidad y tercer grado de afinidad.
Actividades y Profesiones no Financieras Designada (APNFD), como por ejemplo: Abogados, administradores, contadores públicos y economistas independientes, loterías, agencias de viaje, hoteles, restaurantes, entre otros.
Sujetos Obligados no Financieros.
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Organizaciones sin fines de lucro (OSFL) y Organizaciones No Gubernamentales (ONG).
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Mitigamos los Riesgos de LC/FT/FPADM aplicando la Debida Diligencia para el Conocimiento del Cliente (DDC)
Dando cumplimiento a la Resolución N° 010.25, en Banco Activo C.A. Banco Universal, nos comprometemos a ofrecerle servicios financieros seguros y confiables. Para ello, implementamos la Debida Diligencia para el Conocimiento del Cliente (DDC), la cual consiste en un conjunto de Políticas, Normas, Procedimientos y Prácticas para el conocimiento y la verificación de nuestros clientes; incluyendo su comportamiento transaccional o actividad económica; así como, del beneficiario final de sus operaciones.
Comprometiéndonos a proteger su información personal. Todos los datos recopilados se manejan de forma segura y confidencial.
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